Comment se passe un investissement en private equity ?

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novembre 23, 2022

Comment se passe un investissement en private equity ?

https://www.smaltcapital.com/investir

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Beaucoup d’entre vous ont probablement entendu parler des fonds de capital-risque ou des investissements en capital-investissement. En fait, les deux termes correspondent à la même chose. Dans ce type d’investissement, le fonds de capital-risque fournit l’argent de ses partenaires et le gestionnaire du fonds le donne à une société qui, à son tour, l’investit dans le capital-investissement (capital privé).

Mais alors, qui bénéficie des fonds de capital-risque ?

Fondamentalement, les fonds de capital-risque sont constitués de différents investisseurs privés qui apportent leur argent au fonds pour réaliser des investissements de différents types. Il est courant que ces fonds soient associés à des zones industrielles et économiques dynamiques, avec de grandes perspectives d’avenir. Quant à ses bénéficiaires, ce genre d’investissement constitue une alternative intéressante, souvent la seule pour les entrepreneurs qui ont besoin d’un financement pour lever des fonds pour leur nouvelle entreprise, sans que le remboursement de cet argent n’étrangle financièrement les ressources de l’entreprise. Pour plus d’informations, consultez https://www.smaltcapital.com/investir.

L’avantage de ces fonds par rapport à l’obtention de l’argent par le biais d’un prêt bancaire est qu’ils ne cherchent pas à récupérer l’argent par des versements mensuels, mais sont en quelque sorte intégrés dans la nouvelle entreprise en tant que partenaires. En d’autres termes, les entreprises cèdent une partie de leur activité aux fonds, de sorte qu’elles ne sont pas obligées de payer les taux d’intérêt élevés que les banques exigent actuellement lorsqu’elles prêtent de l’argent aux petites et moyennes entreprises. C’est pourquoi les fonds de capital-investissement orientent leurs investissements vers des entreprises non cotées en bourse, à fort potentiel de croissance et dans des secteurs en expansion. Ceci avec l’idée que ces entreprises génèreront des bénéfices supérieurs à la moyenne du marché et qu’après un certain temps, généralement des années, elles pourront se retirer de l’entreprise en vendant leur part et en atteignant la rentabilité souhaitée.

Comment se financer par le biais d’un fonds de capital-risque ?

Si nous sommes des entrepreneurs à la recherche d’un financement et que nous voulons nous adresser à un fonds de capital-risque, il est fondamental, selon nous, de nous adresser à des entreprises expertes dans la gestion de ce type de fonds. L’un des objectifs de ces sociétés est de conseiller les entreprises en quête de financement pour l’élaboration de leur plan d’affaires, plan qui doit satisfaire les investisseurs du fonds de capital-risque. Mais il n’est pas seulement important de définir un plan, il est également nécessaire de déterminer la capacité de décision du fonds et la répartition finale des parts entre les entrepreneurs et le fonds.

Entre autres, il est logique que même si l’entreprise reçoit 75% de l’argent nécessaire à son fonctionnement de la part d’un fonds de capital-risque, la répartition des actions ne doive pas être de 25 % pour les partenaires fondateurs. Après tout, le ou les entrepreneurs vont fournir leur travail et apporter une idée commerciale qui devrait également être rémunérée. En effet, le contrôle de l’entreprise reste toujours entre les mains des partenaires fondateurs. Toutefois, ce type d’investissement peut donner lieu à des rendements très élevés, de l’ordre de 15 à 30 %, mais il peut aussi conduire à une perte totale de l’investissement. Il ne convient donc pas aux investisseurs conservateurs. Il est donc important de bien comprendre que la rentabilité de ces fonds de capital-risque ou de capital-investissement dépend dans une large mesure de la capacité du gestionnaire du fonds à influencer les performances positives des entreprises du portefeuille du fonds.