Un contrat de gestion d’actifs est un accord entre un investisseur (client) et un gestionnaire (généralement une banque ou une société de gestion d’actifs), visant à la gestion professionnelle des actifs du client en fonction d’objectifs et de stratégies d’investissement spécifiques. Ce contrat permet au client de déléguer à un professionnel la gestion et l’administration de ses actifs, qui peuvent comprendre des liquidités, des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des biens immobiliers et d’autres types d’actifs, dans le but d’optimiser les rendements et de réduire les risques.

Qu’est-ce qu’un contrat de gestion de patrimoine ?

Un contrat de gestion de patrimoine est un accord qui permet à un client de confier la gestion de ses actifs à un gestionnaire de patrimoine professionnel. Ce type de contrat est conclu afin d’obtenir une gestion professionnelle et personnalisée des investissements, dans le but de maximiser le rendement économique en fonction des objectifs et du profil de risque du client. Le gestionnaire d’actifs, sur la base des indications reçues du client, établit la stratégie d’investissement la plus appropriée et est responsable de la sélection des instruments financiers, de la diversification du portefeuille et de la gestion active des investissements. Il peut s’agir d’une gestion totale des actifs ou d’une partie seulement, en fonction des besoins du client. Selon votre cas, vous pouvez faire appel à notre cabinet de gestion de patrimoine à Paris. Situé à 61 Rue des Belles Feuilles, 75116 Paris, DLCP propose des services personnalisés pour l’optimisation et la protection de vos actifs. Cela peut inclure des solutions de placement, investissement immobilier, assurance vie, etc. Pour toutes questions, vous pouvez joindre l’une des agences au 09 83 37 59 86.

Principales caractéristiques du contrat de gestion d’actifs

Personnalisation du service

L’une des principales caractéristiques de la gestion d’actifs est sa personnalisation. Chaque client a des besoins spécifiques en termes de risque, de rendement et d’horizon de placement. Le gestionnaire, sur la base des informations fournies par le client (par exemple, le profil de risque, les objectifs financiers et la situation économique), adapte la gestion d’actifs.

Confier la gestion des actifs à des gestionnaires professionnels

La gestion des actifs est confiée à des professionnels qualifiés ayant de l’expérience dans le secteur financier. Ces professionnels peuvent être des gestionnaires de portefeuille, des conseillers financiers ou des équipes de gestion au sein de banques ou de sociétés de gestion d’actifs. Leur tâche consiste à prendre des décisions d’investissement éclairées, en cherchant à obtenir le meilleur rendement possible, tout en tenant compte des risques associés.

Diversification des investissements

L’une des principales stratégies d’un contrat de gestion d’actifs est la diversification. Le gestionnaire d’actifs sélectionne une variété d’instruments financiers (tels que des actions, des obligations, des fonds, des ETF, des biens immobiliers) afin de réduire les risques liés à d’éventuelles pertes dans un secteur spécifique. La diversification permet de minimiser l’impact négatif qu’un seul investissement peut avoir sur l’ensemble du portefeuille.

Suivi et rapports

Les clients reçoivent régulièrement des rapports sur l’état de leurs portefeuilles, avec des informations sur la performance des investissements, les transactions effectuées et les tendances du marché. Ce suivi permet au client de rester informé de l’évolution de ses actifs et de modifier la stratégie d’investissement si nécessaire.

Objectifs et stratégies d’investissement

Chaque contrat de gestion d’actifs est basé sur un objectif d’investissement spécifique, qui peut concerner la croissance du capital, la protection des actifs, le rendement des dividendes ou la planification de la succession. Le gestionnaire élabore une stratégie d’investissement qui s’aligne sur les objectifs du client, en tenant compte de sa tolérance au risque, de sa situation financière et de ses attentes futures.

Coûts et frais

Les contrats de gestion d’actifs peuvent prévoir des coûts variables, notamment

• Les frais de gestion ;
• Commissions de performance ;
• Les frais d’administration.