Gérer son patrimoine peut s’avérer complexe, surtout sans un accompagnement financier adapté. On peut facilement se sentir perdu et désorienté face aux investissements, à la planification de la retraite et aux stratégies fiscales.

Mais ne vous inquiétez pas. Poursuivez votre lecture pour comprendre comment un service de gestion de patrimoine peut vous aider à simplifier votre planification financière et à vous fournir l’aide financière dont vous avez besoin.

Attention personnalisée

La gestion de patrimoine est un domaine qui bénéficie d’une expertise et d’une expérience considérables. Cela lui permet de fournir des conseils personnalisés et spécialisés pour répondre à des besoins variés, permettant ainsi une attention plus personnalisée de la part d’experts financiers.

Par exemple, les gestionnaires de patrimoine peuvent vous aider à déterminer comment gérer vos finances pendant la retraite ou à trouver la police d’assurance qui vous convient.

MALLET CONSEILS, votre cabinet en gestion de patrimoine à Lyon, vous accompagne pour préparer votre avenir financier. Que vous soyez particulier ou professionnel, nous vous aidons à faire fructifier votre argent.

Nous proposons des solutions sur mesure : investissement immobilier à Lyon, placements audacieux ou sécuritaires, et stratégies de défiscalisation. Tirez le meilleur parti de vos actifs et de vos biens avec nos conseils experts.

Pour en savoir plus, vous pouvez suivre le lien pour voir le site ou contactez-nous au +33 6 49 28 42 99. Le cabinet MALLET CONSEILS est sis au 41 cours de la Liberté, 69003 Lyon.

Planification stratégique

La planification stratégique est un service précieux offert par les gestionnaires de patrimoine. Cela implique une collaboration étroite avec les clients qui souhaitent atteindre leurs objectifs à court et à long terme.

Qu’il s’agisse d’épargner pour vos futures études ou d’établir un plan d’investissement pour une retraite confortable, une planification stratégique peut vous aider. Plus précisément, cela peut inclure :

Planification financière

Il s’agit du processus par lequel un planificateur financier vous aidera à élaborer un plan financier. Ce plan sera adapté à vos objectifs et à une évaluation de votre situation actuelle.

Gestion de placements

Le gestionnaire de patrimoine peut élaborer un plan d’investissement entièrement personnalisé pour vous. Il vous expliquera comment gérer vos dettes et vous aidera à déterminer le moment opportun pour acheter ou vendre des actions.

Conseils en investissement

Lorsque vous faites appel à un gestionnaire de patrimoine, il peut vous recommander des investissements adaptés à votre profil de risque, à vos objectifs et à votre horizon de placement. C’est ce qu’on appelle la constitution d’un portefeuille d’investissement.

Ils peuvent investir dans des fonds communs de placement tels que des fonds indiciels et des FNB,  des actions et des obligations, c’est-à-dire tout ce qui réduit le risque du marché tout en offrant des rendements adéquats.

Planification fiscale

Lorsque vous faites appel à un gestionnaire de patrimoine, il peut vous suggérer des solutions fiscales judicieuses pour vous faire économiser de l’argent. C’est en partie pour cette raison que tant de personnes le considèrent comme un partenaire d’investissement.

Les impôts peuvent avoir une incidence sur tout, depuis le moment où vous devez vendre des investissements jusqu’au montant disponible à un moment.

Un gestionnaire de patrimoine peut aider à mettre en œuvre une planification fiscale et successorale et travailler avec des professionnels juridiques et financiers pour minimiser le stress financier lié aux impôts.

Cela comprend l’évaluation des contributions caritatives, par exemple : si vous faites don de choses comme des actions ayant un faible coût de base, cela peut augmenter votre obligation fiscale au lieu de la diminuer.